即日現金が必要になったときに頼りになるサービスと言えば、クレジットカード現金化です。ただ、クレジットカード現金化がばれると、さまざまなペナルティを課されるリスクがあります。
ここでは、クレジットカード現金化を行う前に知っておくべきばれる原因や、バレないためにすべきことを紹介します。
クレジットカード現金化したらなぜバレる？！バレる理由4つ
キャッシング枠を使い切っている場合要注意
クレジットカード現金化の利用を考える前に、キャッシング枠を使い切っている人は多いのではないでしょうか。キャッシング枠を使い切ってしまったから、次はショッピング枠を使ったクレジットカード現金化の利用を検討する。これは、クレジットカード現金化ユーザーに最も多い行動パターンであり、クレジットカード会社もそのことを熟知しています。
そのため、キャッシング枠を使い切っている人がショッピング枠を使ったクレジットカード現金化を行うと、疑われる可能性がかなり高いです。
カード会社に現金化を疑われないためには、キャッシング枠に余裕のあるクレジットカードを使って現金化を行うことが推奨されます。
急にショッピング枠を上限まで使い切るのも厳禁
クレジットカード現金化の利用を考える前に、キャッシング枠を使い切っている人は多いのではないでしょうか。
キャッシング枠を使い切ってしまったから、次はショッピング枠を使ったクレジットカード現金化の利用を検討する。これは、クレジットカード現金化ユーザーに最も多い行動パターンであり、クレジットカード会社もそのことを熟知しています。
そのため、キャッシング枠を使い切っている人がショッピング枠を使ったクレジットカード現金化を行うと、疑われる可能性がかなり高いです。カード会社に現金化を疑われないためには、キャッシング枠に余裕のあるクレジットカードを使って現金化を行うことが推奨されます。
高額な商品の頻繁な購入も要注意
一度だけの高額商品の購入であれば、問い合わせが来ることはあってもクレジットカード現金化を疑われることはまずありません。ただ、何度も高額な商品をショッピング枠を利用して購入すると、現金化していると疑われるリスクが上がります。
換金性の高い商品の連続購入も疑われる原因
高額であるとともに、換金性の高い商品を連続して購入している場合も、現金化を疑われやすいです。現金化するためには換金性の高い商品を購入する必要がありますが、同じクレジットカードを使って同じような行為を繰り返すのはバレるリスクが高すぎます。
クレジットカード現金化には、同じクレジットカードを連続して使うのはやめましょう。
支払いの滞納も厳禁
一度でも支払いを滞納してしまうと、クレジットカード会社に要注意人物としてマークされてしまいます。疑わしい人という目を最初から向けられている状態での現金化は、まず間違いなくバレます。不安なくクレジットカード現金化したいなら、支払いの滞納は一度であってもすべきではありません。
キャッシングもショッピング枠も、期日にしっかり払える範囲の額の利用を心がけましょう。
クレジットカード現金化がバレた！どんなペナルティが課される？！
クレジットカードが使えなくなる
クレジットカード現金化は、クレジットカード会社の規約に違反する行為です。そのため、クレジットカード現金化がバレたら、まず間違いなくそのカードは使えなくなります。そのカードが使えなくなって困るなら、現金化をすべきではありません。
クレジットカードを今後一切使えなくなることも
クレジットカード現金化を一度しか利用したことがなかったとしても、カード会社にその事実がバレたら、二度とクレジットカードを作れなくなることが多いです。現金化に使ったクレジットカードはもちろん、今後クレジットカードを利用することができなくなってしまうリスクがあります。
それだけリスクのある行為であることを理解したうえで申し込みましょう。
残高を一括で請求されることもある
クレジットカードを使えなくなるうえに、現金化がバレた時点で支払い残高を一括で請求されることも少なくありません。現金化に利用したショッピング枠分はもちろん、そのほかの通常の支払い分やキャッシングで利用した分も含めたすべての支払い残高を、現金化がバレた時点で求められることが多いです。
目先の現金を手に入れようとクレジットカード現金化を利用した結果、かえって多額の借金を背負う羽目になる可能性がある点にも注意が必要です。
ブラックリストに掲載されることもある
クレジットカード現金化がクレジットカード会社にバレると、クレジットカードのヒストリー、いわゆる利用履歴に傷がつきます。その結果、最悪の場合ブラックリストに名前を掲載されてしまうリスクもゼロではありません。
万が一ブラックリスト入りしてしまったら、新しいクレジットカードを作れなくなったり、現在契約しているカード会社から強制解約や一括請求をされることもあり得ます。
それだけリスクが高い行為であることを理解したうえで、クレジットカード現金化を行いましょう。
クレジットカード現金化をバレなくするための対策3つ
ばれる原因となる不自然な利用を避ける
クレジットカード現金化がバレる原因となる行為を避けることが、一番効果的なクレジットカード現金化をバレなくする方法です。
具体的には、キャッシング枠を使いすぎないことはもちろん、ショッピング枠の限度額まで一気に現金化するのもNGです。また、換金性の高い商品の連続購入は避け、高額な商品は計画的に購入することが効果的です。
さらに、支払いサイクルを一定に保ち、決して滞納しないことも大切なポイントです。これらのポイントを押さえれば、基本的にクレジットカード現金化がバレるリスクはかなり下げられます。
カード事故ゼロの優良業者を利用する
クレジットカード現金化は、自分でやることもできます。ただ、バレたときのリスクを考えると、カード事故をこれまでに起こしたことのない優良業者を利用するのがおすすめです。
公式HPにカード事故ゼロの記載があるところや、口コミの評判の良い業者を利用しましょう。
予備のクレジットカードを持っておく
一枚のクレジットカードだけを使って現金化を繰り返すのは、かなりリスクが高いです。何かあったときのためにも、クレジットカードは予備を何枚か持っておくのが安心です。
予備用のクレジットカードを何枚か持ったうえで、現金化を行いましょう。
クレジットカード現金化がバレる理由と対策まとめ
クレジットカード現金化は、クレジットカードの不自然な利用をしてしまうとバレるリスクが上がります。利用がクレジットカード会社にバレると、クレジットカードの使用停止や、最悪の場合ブラックリスト入りしてしまうこともあります。
不自然さのない行動を心がけたうえで、優良業者を利用して現金化するのがおすすめです。
以上、クレジットカード現金化はなぜバレる？原因と疑われたときの対策…でした。
